資產管理標準化服務流程之一：個人資金規劃

許多人不知道投資資產第一件事是『個人資金規劃』，多半會覺得直接去找房仲難道不行嗎？當然行，但忽略了一個風險：房仲不會管你手上的資金怎麼規劃、每月基本開銷多少才能活，他的天職是把物件賣掉、想辦法賣到雙方滿意的價格。

很多人沒有AAM提供這道服務的時候衝動買了房子，交屋後馬上發現其實每月收入扣掉每月必要開支後支付房貸非常吃力，以目前的房市來說也難以短期脫手，因此對中產階層的投資人造成負擔。AAM輔導過非常多中產階層『馴養資產』的過程，其中最重要的第一步就是「一對一財務諮詢」來完成「個人資金規劃」。老張常說：「可跟『結婚』相提並論、關乎一輩子的事就是要揹20年或30年的『房貸』了！」AAM比你更在乎你買了房子之後是否能穩穩維持此刻收入去面對房貸，因此「個人資金規劃」是我們的第一道專業服務，在這過程中你會了解是否有能力、潛力、作法可以駕馭這個資產。